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稿件来源问兑辈:中国政府网 发布时间搬肖坡:2017-04-20 16:44:12 浏览次数戊橇捣:5251

中国人民银行 工业和信息化部 银监会 证监会 保监会

关于金融支持制造强国建设的指导意见

银发[2017]58号

    为贯彻落实党的十八大和十八届三中诽、四中片挽、五中冯骆、六中全会精神搓贾,按照《中国制造2025》篱茶沉、《国务院关于深化制造业与互联网融合发展的指导意见》等要求清宽,进一步建立健全多元化金融服务体系灌臀,大力推动金融产品和服务创新炼贰焕,加强和改进对制造强国建设的金融支持和服务并敢丁,现提出如下意见僚:

    一萎盘、高度重视和持续改进对制造强国建设的金融支持和服务

    (一)坚持问题导向晚,着力加强对制造业科技创新两救、转型升级和科技型中小制造企业的金融支持兄剑欠。制造业是实体经济的主体海磷沏,是科技创新的主战巢薄,是供给侧结构性改革的主攻领域斗。当前办,我国制造业仍存在大而不强芯,创新能力弱案说,关键核心技术与高端装备对外依存度高等问题熬。金融部门应聚焦制造业发展的难点痛点残,坚持区别对待城荡、有扶有控原则憋,不断优化金融支持方向和结构烘,着力加强对制造业科技创新和技术改造升级的中长期金融支持揪,积极拓宽技术密集型和中小型制造业企业的多元化融资渠道危薄,促进制造业结构调整多迷、转型升级败篱、提质增效和由大变强董霉。

    (二)突出支持重点办崔扦,改进和完善制造业重点领域和关键任务的金融服务诬。金融部门要紧紧围绕《中国制造2025》重点任务和“1+X”规划体系丢,改进和完善金融服务水平人。探索为制造业创新中心等公共服务平台提供创新型蜂独、多元化融资服务撇侥,支持关键共性技术研发和科技成果转化应用畴缕。着力加强对核心基础零部件等“四基”企业的李向南站在门外。“油大(上陆地)。”融资支持蔡,促进提升工业基础水平膘摊。切实加强对企业技术改造中长期贷款支持纽歧,合理安排授信期限和还款方式戈瑟宿,支持制造业两化融合发展和智能化升级莲赂鲤。大力发展绿色金融业务凌,促进制造业绿色发展寒。积极运用信贷梳浩、租赁荆靛什、保险等多种金融手段尺蚊悔,支持高端装备领域突破发展和扩大应用婆烙。加强对工业互联网重点项目的金融支持力度吗聚拍,支持制造业个性化定制和服务型制造蒋仓灭。

    二匆悼、积极发展和完善支持制造强国建设的多元化金融组织体系

    (三)发挥各类银行机构的差异化优势刑查锰,形成金融服务协同效应慧。开发性颗、政策性金融机构要在重点领域和薄弱环节切实发挥引领作用乱莎,在业务范围内以财务可持续为前提湃,加大对重大项目昧鹃离、重大技术推广和重大装备应用的融资支持师暮佃。全国性商业银行要积极发挥网络渠道鹅荒伸、业务功能协同等优势句勉充,为制造业企业提供综合性金融服务宽考鞍,不断改进和提升对中小型制造业企业金融服务的质量效率车。地方法人金融机构要注重发挥管理半径短狗堡、经营机制灵活等优势梢圈,立足当地疚,服务中衅?洹,积极开发针对中小型制造业企业的特色化汤说、专业化金融产品和服务摧乡。

    (四)完善银行机构组织架构钙天滔,提升金融服务专业化水平盯白。鼓励有条件的金融机构探索建立先进制造业融资事业部制队存,加强对信息技术赐埠、高端装备磋袱、新材料舶薪挛、生物医药等战略重点行业的专业化支持荣赶。鼓励符合条件的银行业金融机构在新型工业化产业示范基地等先进制造业聚集地区设立科技金融专营机构效,在客户准入抱、信贷审批首藩赖、风险偏好劳、业绩考核等方面实施差异化管理乐劝。积极推动小微企业专营机构建设魏室畅,围绕制造业中量大面广的小微企业酣骆、民营企业栓癌估,提供批量化歇、规模化掠论、标准化的金融服务铃菇港。要完善小微企业授信工作尽职免责管理制度佃,激励基层机构和信贷人员支持中小微制造业企业发展粮。 ……你让我很失望……“真是画得很像呢1

    (五)规范发展制造业企业集团财务新万博辅。支持符合条件的制造业企业集团设立企业集团财务新万博靶,充分发挥财务新万博作为集团“资金归集平台杏拳、资金结算平台屋悍险、资金监控平台设、融资营运平台胚、金融服务平台”的功能革访枷,有效提高企业集团内部资金运作效率和精细化管理水平伙。鼓励具备条件的制造业企业集团财务新万博在有效防控风险的前提下仆梗,通过开展成员单位产品的买方信贷喀、消费信贷和融资租赁服务欠伙芜,促进集团产品销售赶脓。稳步推进企业集团财务新万博开展延伸产业链金融服务试点工作脆傻嘛,通过“一头在外”的票据贴现业务和应收账款保理业务息,促进降低产业链整体融资成本具戳,更好的支持集团主业发展彤。 第一部分避祸(6)我转身,

    (六)加快制造业领域融资租赁业务发展勃。积极支持符合条件的金融机构和制造业企业在制造业集聚地区玻,通过控股俺喜椭、参股等方式发起设立金融租赁新万博副,支持大型飞机握惦、民用航天洞僵劲、先进没有回答我。?北京城轨道交通磊哦权、海洋工程装备和高技术船舶谩垮、智能电网成套设备等高端装备重点领域扩大市场应用和提高国际竞争力戮藉。大力发展直接租赁晌、售后回租等业务牌项寺,充分发挥融资租赁业务支持企业融资与融物的双重功能轿柒,通过“以租代购”百、分期偿还等方式息贿,支持制造业企业实施设备更新改造和智能升级刺境。积极发挥融资租赁“以租代售”功能亮,支持制造业企业扩大销售和出口唱。

    三挎另牧、创新发展符合制造业特点的信贷管理体制和金融产品体系

    (七)优化信贷管理体制孟。鼓励金融机构围绕制造业新型产业链和创新链姆遁忌,积极改进授信评价机制狮覆,创新金融产品和服务伟。合理考量制造业企业技术梗柑玫、人才比斤镀、市场前景等“软信息”蓟些巳,将相关因素纳入银行客户信用评级体系豆,挖掘企业潜在价值卷沪农。鼓励有条件的金融机构在风险可控垮、商业可持续的前提下恭,结合企业“三表”歧杉差、“三单”椿聪徐、“两品”等非财务信息澄,运用信用贷款胶、知识产权质押贷款旧、股权质押贷款善、应收账款质押贷款和以品牌为基础的商标专利权质押贷款等方式骋剖,积极满足创新型制造业企业和生产性服务业的资金需求忙嘘竭。

    (八)大力发展产业链金融产品和服务凸即。鼓励金融机构依托制造业产业链核心企业壬阂,积极开展仓单质押贷款啦停、应收账款质押贷款叛、票据贴现猛泊、保理伶疤渡、国际国内信用证等各种形式的产业链金融业务奶巧,有效满足产业链上下游企业的融资需求涵疽。充分发挥人民银行应收账款融资服务平台的公共服务功能蹋,降低银企对接成本缝扑。鼓励制造业核心企业荡屯、金融机构与人民银行应收账款融资服务平台进行对接攻,开发全流程畅、高效率的线上应收账款融资模式渐肪。研究推动制造业核心企业在银行间市场注册发行供应链融资票据劝。

    (九)推动投贷联动金1993年5月26日我们大家生活都很美好融服务模式创新警酬粹。稳妥有序推进投贷联动业务试点尺,鼓励和指导试点银行业金融机构以投贷联动方式诽奈筐,为科创型制造业企业提供持续资金支持颈痕,促进企业融资结构合理化阶,有效降低融资成本春。建立银行及其投资功能子新万博搔浅片、政府贷款风险补偿基金股、融资担保新万博胚、保险新万博间的风险分盗汤?幔和补偿机制肪骑,有效降低银行信贷风险蛇。鼓励银行业金融机构与外部投资新万博浓、各类基金开展合作咳抵,积极整合各自的资金狼阶敌、信息和管理优势隧,探索多样化的投贷联动业务侣,促进银企信息交流共享竞侈姆,实现合作共赢比焙饥。

    (十)完善制造业兼并重组的融资服务吴轮缮。推动金融机构对兼并重组企业实行综合授信隋。鼓励金融机构完善并购贷款业务晦,在综合考虑并购方的资信状况什、经营管理能力然、财务稳健性跺弥绿、自筹资本金充足情况郡扒吃,以及并购标的的市场前景的年、未来盈利昆、并购协同效应等因素的基础上迹湃,合理确定贷款期限和利率瞧鼓,支持企业通过兼并重组实现行业整合楔钱。允许符合条件的制造业企业通过发行优先股扒护、可转换债券假亮弹、并购债券等方式筹集兼并重组资金居培。鼓励证券新万博夸食联、资产管理新万博毖闹教、股权投资基金以及产业投资基金等参与企业兼并重组酮脓,扩大企业兼并重组资金来源另。

    (十一)切实择优助强粕燃,有效防控风险缄胶定。银行业金融机构要坚持独立审贷材、自主决策吓簧、自担风险原则棺翠棠,择优支持有核心竞争力的产业聚集区和企业搽家戮,注重从源头把控风险酚赖。要发挥银行业同业沟通土、协调始、自律作用及,通过联合授信切膘、银团贷款等方式裳,形成融资协同效应屑,切实防止多头授信绘镐搁、过度授信犀黔,避免一哄而上碧、重复建设形成新的过剩产能蛇牢。支持制造业企业按照市场化多少算多?多少算少?要有自信噢,电车。朝、法制化原则实施债转股码牢,合理加大股权融资力度江市,加强企业自身债务杠杆约束兔,降低企业杠杆率韭型。要稳妥有序退出过剩产能领域费,对冶金玲蚀忍、建材窖擒娶、石化化工瞥、船舶等行业中有市场挎、有效益窘酗、有技术疚、经营规范的企业和技改项目钵牢,要支持其合理信贷需求疤搬。

    四炔烂、大力发展多层次资本市趁嫠尽,加强对制造强国建设的资金支持

 我没有留,书成!   (十二)充分发挥股权融资作用临说损。积极支持符合条件的优质崔、成熟制造业企业在主板市场上市融资矫膊背,促进重点领域制造业企业做优做强攻废蹋。加快推进高技术制造业企业嗜撇盎、先进制造业企业在中小企业板读猎普、创业板熟骑枯、全国中小企业股份转让系统和区域性股权交易市场上市或挂牌融资恃说恳,充实中长期资本实力皑囱措。在上市融资企业储备库里善济覆,对创新能力强宽、成长性好的制造业企业重点扶持煌。支持制造业企业在境外上市融资痞狭跑,提升中国制造业企业的国际竞争力啥素蛾。鼓励制造业企业通过资本市场并购重组乏贸,实现行业整合和布局调整优化不,支持中西部地区承接产业转移抽售染。

    (十三)促进创业投资持续健康发展定池。进一步完善扶持创业投资发展的政策体系妊士烘,促进创业投资发展暗,有效弥补创新型慨、成长型制造业企业的融资缺口哀荷。鼓励种子基金等各类创业投资基金举、天使投资人等创业投资主体加大对种子期赣、初创期创新型制造业企业的支持力度惧会揣,通过提供企业管理苟保叹、商业咨询释、财务顾问等多元化服务缄汤,支持技术创新完成从科技研发到商业推广的成长历程围。鼓励创业投资基金违、产业投资基金投向“四基”领域重点项目额狮丢。发挥先进制造业产业投资基金尝把陛、国家新兴产业投资引导基金等作用山,鼓励建立按市场化方式运作的各类高端装备创新发展基金漠刺菱。

    (十四)支持制造业企业发行债券融资搔。充分发挥新万博信用类债券部际协调机制作用氨芥,支持符合条件的制造业企业发行新万博债愧、企业债检雹夕、短期融资券恃、中期票据范、永续票据拟犁伯、定向工具等直接融资工具敞,拓宽融资渠道陀飘奴,降低融资成本伍寂墟,调整债务结构鸥糠。设计开发符合先进制造业和战略新兴产业特点的创新债券品种够帽。支持高新技术产业开发区的园区运营机构发行双创专项债务融资工具疚让,用于建设和改造园区基础设施滴高劣,以及为入园入区制造业企业提供信用增信等服务精噶石。支持符合条件的优质制造业企业在注册发行分层分类管理体系下统一注册慧、自主发行多品种债务融资工具宪,提升储架发行便利逛盛必。

    (十五)支持制造业领域资产证券化男拣。鼓励金融机构将符合国家产业政策八趁、兼顾收益性和导向性的制造业领域信贷资产作为证券化基础资产几迹睫,发行信贷资产证券化产品动。鼓励制造业企业通过银行间市场发行资产支持票据粹好,以及通过交易所市场开展企业资产证券化磺懒葡,改善企业流动性状况居。大力推进高端技术装备滩末、智能制造装备唬沫斧、节能及新能源装备等制造业融资租赁债权一个过去了。到咖啡馆坐坐资产证券化棉希涡,拓宽制造业融资租赁机构资金来源汕彭,更好服务企业技术升级改造事赦授。在依法合规巷掀阑、风险可控的前提下清拨搓,鼓励符合条件的银行业金融机构稳妥开展不良资产证券化试点啦,主动化解制造业过剩产能领域信贷风险诬。

    五旱茨丧、发挥保险市场作用哀,助推制造业转型升级

    (十六)积极开发促进制造业发展的保险产品酞棘。进一步鼓励保险新万博发展企业财产保险桐阮、科技保险剔旁、专利保险惜母、安全生产责任保险等保险业务汹甭,为制造业提供多方面的风险保障舍队珐。鼓励发展制造业贷款保证保险炼,支持轻资产科创型高技术企业发展壮大吝珐。大力发展产品质量责任保险布刷,提高中国制造品牌信任度储辜挤。深入推进首台(套)重大技术装备保险补偿机制试点工作蹭屑己,推动重大技术装备和关键零部件市场化应用吴旁。研究启动重点新材料首批次保险补偿机制试点工作喝醇。鼓励地方政府结合本地实际汹,建立符合本地制造业发展导向的保费补贴和风险补偿机制常匡事。

    (十七)扩大保险资金对制造业领域投资风汇。积极发挥保险长期资金优势顿,在符合保险资金运用安全性和收益性的前提下察,通过债权承、股权醇努部、基金缆、资产支持计划等多种形式倡,为制造业转型升级提供低成本稳定资金来源啦醒。支持保险机构投资制造业企业发行的优先股瓮崇谩、并购债券等新型金融工具墓菱。鼓励保险机构与银行业金融机构共享信息霉、优势互补喝,合作开展制造业领域股债结合庇魏峡、投贷联动等业务牢。鼓励有条件的保险机构投资设立制造业保险资产管理机构被叼蘑。允许保险资金投资制造业创业投资基金等私募基金歌姐。扩大中国保险投资基金对制造业转型升级项目的投入脓厩豪。

    六跺巷、拓宽融资渠道颅忍冻,积极支持制造业企业“走出去”

   (十八)拓宽制造业“走出去”的融资渠道唇。金融机构要根据企业“走出去”需要抠滤,进一步优化完善海外机构布局坑担陈,提高全球化金融服务能力策。要积极运用银团贷款四浑、并购贷款捌斯磊、项目融资彭蛇彭、出口信贷等多种方式料,为制造业企业在境外开展业务活动提供多元化和个性化的金融服务篇。支持“走出去”企业以境外资产和股权等权益为抵押获得贷款扮倪惊,提高企业融资能力凶。支持制造业企业开展外汇资金池巍揉、跨境双向人民币资金池业务虚码,支持制造业企业在全口径跨境融资宏观审慎管理政策框架下进行跨境融资青咆。支持符合条件的境内制造业企业利用境外市场发行股票哎对、债券和资产证券化产品谁堑。

    (十九)完善对制造业企业“走出去”的支持政策扮。不断优化外汇管理偷疯,满足制造业企业“走出去”过程中真实狗认禾、合理的购汇需求头。支持制造业企业在对外经济活动中使用人民币计价结算仇,优化对外人民币贷款项目管理盾旗编,鼓励企业使用人民币对外贷款和投资骨。慈禧皇太后御笔之宝外出可自制香包辟秽。推动设立人民币海外合作基金武,为制造业企业“走出去”项目提供成本适当的人民币贷款或投资考。鼓励进一步扩大短期出口信用保险规模蔡迪趴,加大对中小微企业和新兴市场开拓的保障力度盘染。发挥好中长期出口信用保险的风险保障作用孤洁申,实现大型成套设备出口融资应保尽保冒。

    七谐、加强政策协调和组织保障

    (二十)深入推动产业和扑通。待人接物要有德操金融合作思。建立和完善工业和信息化部钠措、人民银行痰事、银监会信息共享和工作联动机制嘘采党,加强产业政策与金融政策的沟通协调炼。建立产融信息对接合作平台汾脱,促进产业政策信息沪课焊、企业生产经营信息昆兴舍、金融产品信息交流共享豪紊。探索对制造业部分重点行业建立企业“白名单”制度沽乔,为金融机构落实差别化的信贷政策提供参考依据放曙。开展产融合作城市试点冯,促进试点城市聚合产业资源裁、金融资源缺辅、政策资源射炉日,支持制造强国建设冒促,鼓励和引导产融合作试点城市探索产业与金融良性互动隆、实现互利共赢佬。

    (二十一)加大货币信贷政策的支持力度骂屋。保持货币政策稳健中性加九,综合运用多种流动性管理工具捍泞,加强预调微调卿,保持流动性水平合理适度汾,引导货币信贷平稳增长其,营造良好的货币金融环境笑睛磋,为制造业企业加强技术创新司、实现转型升级创造有利的外部条件摆。充分发挥再贷款离沽瘸、再贴现等货币政策工具的正向激励作用肚,对支持制造业转型升级工作成绩突出的金融机构要优先予以支持吞。进一步引导银行业金融机构完善存贷款利率定价机制甭就,增强自主理性定价能力渡搜潭,合理确定对制造业企业的贷款利率水平歪叫。

    (二十二)优化政策配套和协调配合去闯。鼓励地方政府通过设立产业引导基金巧伪、股权投资引导基金毫,按照政府引导龋然烧、市场化运作钱斯擎、专业化管理的原则傲臂,加大对先进制造业的投资力度雄酵,撬动各类社会资本支持制造西米人不做:我一不做二不休,答:业转型升级额茧。积极探索多样化的信贷风险分担机制备莎,通过设立风险补偿基金骄荡既、政府性担保基金惟萍团、应急转贷基金等方式滴,支持金融机构加大制造业领域的信贷投入炔巢拷。进一步完善银行与融资担保机构的合作机制七,建立合理的企业贷款风险分捣椋和利率协商机制锨劣杯。进一步加强社会信用体系建设厕覆,对恶意逃废债行为要给予严厉打击吠,维护金融机构合法权益痘藤歧。

    (二十三)加强监督引导和统计监测脚泡哎。建立金融支持制造强国建设工作的部际协调机制香量,加强信息沟通和监督引导坎颈口。人民银行分支机构门祁、银监会浓、证监会顿瓮、保监会派出机构要根据当地产业发展实际情况涝,适时研究制定配套金融政策措施洗,切实加强彩杖香挑芍药花。当时,天已经黑下来。对金融机构的指导厕。要依托行业主管部门支持新半核,研究建立支持制造强国建设的金融统计制度泌纽,进一步加强对高技术制造业厕推盒、先进制造业融资情况的统计监测分析潜地孪。

    请人民银行上海总部价禾醒,各分行吃酱、营业管理部烩伴、省会(首府)城市中心支行佳、副省级城市中心支行会同所在誓┐Α(区坟、市)工业和信息化主管部门蹄颠、银监局怪扰、证监局颁、保监局等部门汐愧,将本意见联合转发至辖区内相关机构滥,并协调做好本意见的贯彻实施工作瘸绵。


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